När banken inte får utföra tjänsten
Det innebär att om du inte kan visa giltig id-handling (eller identifiera dig på något annat sätt som banken godkänner), eller lämna en tillfredsställande förklaring till varför du vill få en viss tjänst utförd, får inte banken utföra den önskade tjänsten.
Om lagen inte följs kan i värsta fall den enskilde banktjänstemannen bli straffad och banken kan få omfattande sanktioner från Finansinspektionen.
Om banken misstänker penningtvätt ska det rapporteras till Finanspolisen, en särskild enhet inom Polismyndigheten.