Bankföreningens arbete
Bankföreningen har genom fortlöpande kontakter med Finansdepartementet och Finansinspektionen arbetat för att det slutliga förslaget till lagstiftning skulle tillgodose branschens synpunkter.
Ledstjärnan för Bankföreningen har varit att lagstiftningen måste vara praktiskt hanterbar för bankerna, främst vad gäller kravet på kundkännedom, som är ett centralt begrepp i den nya lagen. Det rör sådant som id-kontroll, hur mycket information banken ska inhämta om kunden, vad den fortlöpande övervakningen av kundrelationen ska innefatta, hur identifiering av verkliga huvudmän bakom juridiska personer och av personer i utsatt politisk ställning ska utföras.
Bankföreningen har bland annat påpekat att det är önskvärt att tydliggöra att den omfattande personuppgiftsbehandlingen är tillåten enligt personuppgiftslagen, PUL. Så blev det dock inte, men Datainspektionen har beslutat att vissa uppgifter kan undantas från PUL.
Bankföreningen har också verkat för att betalningsförmedlare, valutaväxlingsföretag och inlåningsföretag fullt ut ska omfattas av lagstiftningen och av Finansinspektionens tillsyn och sanktionsmöjligheter, så att inte konkurrensen snedvrids.
Uppdaterad den 15 februari 2011