Mer kraftfulla tag mot penningtvätt

De nya rekommendationerna från Financial Action Task Force, FATF, publicerades i februari 2012. FATF är den globala standardsättaren för regler mot penningtvätt och kärnan utgörs av OECD-länderna. De ursprungliga rekommendationerna gavs ut 1990 och var ett initiativ för att förhindra tvätt av narkotikapengar.

År 2001 utökades rekommendationerna till att även omfatta finansiering av terrorism. Rekommendationerna används i dag i 180 länder. FATF utvärderar medlemsländer regelbundet för att försäkra sig om att rekommendationerna tillämpas på ett effektivt sätt i respektive land. Resultatet publiceras i landrapporter.

Efter den tredje utvärderingen av medlemsländerna beslutade FATF att revidera sina rekommendationer. Revisionen tar sikte dels på nya och framväxande hot, dels på att förtydliga och förstärka de befintliga kraven.

I de nya rekommendationerna tydliggörs kravet på att varje land ska identifiera, bedöma och förstå risken för penningtvätt och finansiering av terrorism samt vidta åtgärder för att minska risken.

– Detta kommer att ge företagen ett bättre utgångsläge när de ska göra sina egna riskbedömningar, säger Åsa Arffman, Bankföreningens expert på penningtvättsfrågor.

Det klargörs också att det i varje land ska finnas uppdaterad och korrekt information om företags verkliga huvudmän (ägare). Denna information ska vara tillgänglig även för finansiella företag.

– Ett register eller liknande över verkliga huvudmän kommer att medföra stora förenklingar och förbättringar för företagen i deras arbete med kundkännedom, säger Åsa Arffman.

Rekommendationerna för gränsöverskridande samverkan har förtydligats och utvidgats för att förenkla informationsutbytet över gränserna för både myndigheter och företag.

FATF kommer att påbörja sin fjärde utvärdering av medlemsländerna i slutet av 2013 för att granska hur väl medlemsländerna anpassat sig till de nya reviderade rekommendationerna.

Även EU-kommissionen granskar hur väl medlemsstaterna uppfyller kraven i det nu gällande penningtvättsdirektivet. I slutet av mars kommer kommissionen att publicera resultatet av sin utvärdering och ett reviderat penningtvättsdirektiv väntas bli klart i slutet av 2012.

Publicerad den 28 februari 2012