Kontroll av postväxel motiverad

För att skapa tilltro till det finansiella systemet och skydda stabiliteten är det viktigt att förhindra att systemet används i och för brottslig verksamhet.

■ Postväxlar utgör ett av de betalningsmedel som används inom det finansiella systemet. För att minska risken för att postväxlar används i syfte att tvätta pengar har bankerna sedan länge en överenskommelse om att den inlösande banken alltid ska kontrollera med den bank som utfärdat postväxeln att postväxeln är giltig och inte spärrad innan inlösen sker.

I och med att det tredje penningtvättsdirektivet infördes i svensk rätt skärptes också kraven på
riskbedömning och kundkännedom. Mot bakgrund av detta har Bankföreningen i en skrivelse till samtliga hos Finansinspektionen registrerade finansiella företag uppmanat till rutinkontroll med utfärdande bank att postväxeln är giltig och inte spärrad innan den löses in.

Publicerad 4 maj 2012